8月31日，邮储银行获国信证券买入评级，近一个月邮储银行获得2份研报关注。
研报预计，公司2024年上半年实现营业收入1768亿元，同比下降0.1%；上半年实现归母净利润488亿元，同比下降1.5%。2024年二季度末总资产同比增长8.5%至16.4万亿元，其中贷款总额同比增长10.4%，存款同比增长11.8%。公司二季度末核心一级资本充足率9.28%，手续费净收入同比减少16.7%。公司二季度末拨备覆盖率487%。预计公司2024-2026年归母净利润867/905/947亿元，同比增速0.5/4.4/4.6%。
研报认为，公司的净息差环比保持稳定，公司积极优化存款结构，加强高成本存款管控。受“报行合一”政策影响，代理保险业务收入减少导致手续费净收入同比减少。资产规模增长稳健，资产质量保持在较为优异的水平。
风险提示：宏观经济形势走弱可能对银行资产质量产生不利影响。
