货币资金在企业的资金运动中起着重要的作用，既是起点也是终点。它是企业生产经营的先决条件，没有充足的货币资金支持，企业无法正常运转和发展。
除了现金和银行存款外，其他货币资金也是企业的一部分。这些包括外埠存款、信用卡存款、银行汇票存款、银行本票存款、信用证存款和信用卡存款等。这些资金虽然不属于现金和银行存款，但同样属于企业的货币资金范畴。
外埠存款是指企业在外地设立的分支机构或办事处的存款。这些资金通常用于支付外地业务所需的费用和支出。
信用卡存款是指企业使用信用卡进行消费或支付所积累的存款。这些资金可以用于日常经营中的小额支付和紧急情况的应对。
银行汇票存款是指企业通过银行开具的汇票所获得的存款。这些资金可用于企业间的交易结算和支付债务。
银行本票存款是指企业通过银行开具的本票所获得的存款。这些资金可以用于企业间的交易结算和支付债务。
信用证存款是指企业通过信用证所获得的存款。信用证是一种由银行出具的支付承诺，用于确保买卖双方的交易安全。
信用卡存款是指企业通过信用卡进行消费或支付所积累的存款。这些资金可以用于日常经营中的小额支付和紧急情况的应对。
总而言之，货币资金是企业的重要资产，包括库存现金、银行存款和其他货币资金科目。它们在企业的资金运动中起着至关重要的作用，是企业生产经营的先决条件。
